Kiralık banka hesapları tuzağı


Banka hesabı kiralama, Türk hukukuna göre ciddi yaptırımlara tabi olan bir eylemdir. Kendi adına açılmış bir banka hesabını kiraya veren kişiler, genellikle bu hesabın yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasına aracı olurlar. Bu durum, hesap sahibini ağır cezai sorumluluklarla karşı karşıya bırakabilir.


Banka Hesap Kiralama Suçu ve Cezası | Ayboğa + Partners

Banka hesabı kiralama suçu nedeniyle mağdur olan kişilere hukuki destek sağlanması büyük önem taşır. Avukat desteği alınarak hukuki süreçlerin doğru bir şekilde yürütülmesi sağlanır. Çapa Hukuk Bürosu, mağdurlara yönelik danışmanlık hizmetleri sunarak, bu süreçte karşılaşılan hukuki sorunları tespit edip uzman avukatlar aracılığıyla haklarını savunabilir ve mağdurların hukuki destek alarak adil bir yargılama süreci geçirmesine destek olur.

Dolandırıcılık, yasa dışı bahis gibi suçlar nedeniyle gerçekleşen durumda suçun faili üçüncü kişi olduğu için banka hesabı sahiplerinin cezalandırılması gerekmekte. Anayasa'da bulunan Madde 38'e göre böyle olması gerekiyor fakat kanaatimizce bu hesap sahipleri suç eyleminden haberdar değil ise ve bu fiillere çeşitli şekilde iştirak etmemişse beraati gerekmektedir. Bu kişiler bu işlemleri yaparken esasında suçun mağduruyken bir anda faili oluyorlar. Banka hesaplarını kullandırdıkları için haklarında suç oluşuyor. İleride kendileri hakkında bir soruşturma başlatılır ve mahkeme aşamasında nitelikli dolandırıcılık suçundan ciddi cezalar alabilirler. Dolandırıcılar tarafından bir ağ kuruluyor. Bu suçun mağduru yaklaşık 50-60 kişi. Bu kişiler suça iştirak etmiş gibi gözüküyor. Böylece gerçek faillerin, dolandırıcıların izi kaybolmuş oluyor" diye konuştu.

Banka Hesap Kiralama Suçu ve Cezası (2025)

Banka hesabı kiralama fiili, genellikle Türk Ceza Kanunu’nun şu maddeleri çerçevesinde değerlendirilir:

Kişinin ibanını kiralaması sonucu Türk Ceza Kanunu düzenlemesine göre nitelikli dolandırıcılık suçunun işlenmesi imkan dahilindedir. İlgili düzenlemeye göre banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması ile hileli davranışlar sonucu haksız menfaatler elde edilebilir. Bu durumda cezaların şahsiliği ilkesi gereği dolandırıcılık suçunu işleyenin sorumlu olacağı düşünülebilir. Bunun için bankalar veya güvenlik birimleri tarafından IP adresi takibi gerçekleştirilmektedir. Böylece yasa dışı faaliyetleri meydana getirenler tespit edilebilir. Bununla birlikte ibanını kiralayan kişinin 5549 sayılı kanun kapsamında sorumluluğu bulunur. İbanının başkası tarafından kullanıldığını bildirmeyen kişi, hapis cezası ile karşı karşıya kalabilecektir.

#Mobil Bankacılık#Yasa Dışı Bahis#Hesap Kiralama

Sonuç olarak, IBAN kiralama, Türkiye’de yasal bir işlem değildir ve bu tür eylemlere karışan kişiler ağır yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Vatandaşların, hesap bilgilerini ve IBAN numaralarını kimseyle paylaşmaması ve bu tür yasa dışı tekliflere itibar etmemesi büyük önem taşır.

Banka hesabını başkasına kullandıran kişiler, adlarına açılan davalarla karşılaştığında hukuki destek almalıdır. Uzman bir avukatın rehberliğinde hukuki süreçlerin yürütülmesi önemlidir. Avukatlar, müvekkillerinin haklarını savunarak, olası cezai yaptırımları en aza indirmek için gerekli adımları atar. Ayrıca, banka hesabı kiralama suçu ile ilgili yasal prosedürler hakkında bilgi vererek, müvekkillerini bilgilendirir ve doğru yönlendirmeler yapar.

Bahis Sitelerine Banka Hesabı Kullandırma Cezası

Banka hesabı kiralama suçunun tespitinde, IP adresi araştırması önemli bir rol oynar. Suçu işleyen kişinin IP adresi üzerinden tespit edilmesi, suçun aydınlatılmasında ve failin yakalanmasında kritik öneme sahiptir. Bankalar ve güvenlik birimleri, IP adresi takibi yaparak suçluları tespit eder ve yasal işlemleri başlatır. Bu yöntem, internet üzerinden yapılan dolandırıcılık ve yasa dışı para transferlerinin tespitinde etkili bir yöntemdir.

Banka hesaplarının kiralanma amacı zaten suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aktarırken kimliklerin açığa çıkmasını engellemek oluyor. Böylece adli makamlarca başlatılan soruşturmalar da banka hesaplarının gerçek sahipleri yani kiraya veren kişiler üzerinden yürütülüyor. Anayasa Madde 38'de şöyle bir ilke var; suçun şahsiliği ilkesi. Bu maddede bir kişinin bir fiil nedeniyle cezalandırılması isteniyorsa o fiili gerçekten gerçekleştirmiş olması gerekir.


Yüksek kazançla kiralık banka hesabı aranıyor ilanlarına dikkat!

Banka hesabı kiralama suçu, dolandırıcılık suçu ile ilişkilidir. Dolandırıcılık suçu, hileli davranışlarla başkalarını kandırarak menfaat sağlama amacı taşır. Banka hesabı kiralama eylemleri dolandırıcılık suçunun nitelikli hali kapsamında yer alacak şekilde nitelik dolandırıcılık maddesi bakımından değerlendirilir. Dolandırıcılık suçu işleyen kişiler, banka hesaplarını kullanarak başkalarını maddi olarak zarara uğratır ve yasa dışı kazanç elde eder. Bu suçlar, Türk Ceza Kanunu M.158/1-F bakımından 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ve beş bin güne kadar adli para cezası kapsamında değerlendirilir. Dolandırıcılık faaliyeti sonucu elde edilen tüm gelirler ise hukuk davası vasıtasıyla mağdur bakımından geri alınabilir niteliktedir.

Banka Hesabı Kiralamak Suç Mu? Cezası Nedir?

Yargıtay Cumhuriyet Başsavcılığının, 02.11.2022 tarihli ve KYB-2022/113678 sayılı kanun yararına bozma isteminin; “…Dosya kapsamına göre, Denizli Cumhuriyet Başsavcılığınca şüpheli olarak bulunan … isimli şahsın adına kayıtlı banka hesaplarını yurt dışı kaynaklı yasa dışı bahis siteleri ile bağlantılı olarak para nakline aracılıkta kullandığından bahisle yapılan soruşturma sırasında, adı geçen kabahatli …’in de illegal bahis oynadığının ihbar edilmesi üzerine hakkında 7258 sayılı Kanun’un 5/d maddesi gereğince idari yaptırım kararının uygulandığı anlaşılmış ise de, kabahat eyleminin dayanağı olan şüpheli … hakkında yürütüldüğü anlaşılan Denizli Cumhuriyet Başsavcılığının soruşturma dosyasının akıbeti araştırılarak, varsa adı geçen şüpheli şahıs hakkında düzenlenen raporunun ve/veya soruşturma dosyasının bir bütün halinde temin edilerek gerektiğinde bilirkişi incelemesi de yaptırılıp, muterizin yasa dışı bahis oynamak amacıyla para transferi yapıp yapmadığının tespit edilerek ortaya çıkacak sonuca göre bir karar verilmesi gerekirken, yazılı şekilde başvurunun reddine karar verilmesinde isabet görülmemiştir…” yönündeki gerekçeye dayandığı anlaşılmıştır.

Sanal Bahisten İçin Banka Hesap Kiralama ..

Ayrıca bu hesaplar üzerinden bahis oynanması halinde yasadışı bahis oynama suçu oluşmuş olabilecektir. Bu durumda ise banka hesabını kiraya veren kişi ayrıca 5.000 TL ile 20.000 TL arasında idari para cezası ile cezalandırılabilecektir.

Sanal bahis için hesap kiralayan herkese ceza davası açılmıyor

İban kiralama cezası, kişinin kendine ait banka hesap numarasını başkasına kiralaması durumunda gündeme gelir. Türk Ceza Kanunu ve diğer özel kanunlarda “iban kiralama suçu” adı altında herhangi bir ceza düzenlemesi bulunmamaktadır. Bununla birlikte iban kiralama hem Türk Ceza Kanunu hem de 5549 sayılı kanun kapsamında cezayla karşı karşıya kalınabilecek hallerden biridir.